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年轻人能靠股市实现财富自由吗?发声者回应如何不被割韭菜

  文章作者:佚名来源:财联社浏览次数:251字体:字体颜色
 阅读权限:游客身份花费会员币:0添加时间:2021/8/17 8:42:06提交会员:admin

年轻人别指望靠股市财富自由!那靠什么?东方证券陈达飞独家回应,告诉年轻人如何避免被割韭菜。

“不建议上班族炒股”“年轻人别指望靠股市财富自由”……各大社交平台上,梦想通过股市一夜暴富的年轻人频频被泼冷水。

近日,某经济学家峰会上,券商分析师奉劝年轻人“别指望靠股市财富自由” 的视频引发热议。东方证券财富研究中心主管陈达飞在视频中表示,年轻人刚毕业,初始资本不多,如果在初入股市的时候,就抱着快速实现财富自由的心态,很可能会出现不断调仓、提高交易频次的情况,投资收益大概率会不理想。

针对上述观点,陈达飞独家回应财联社记者表示,本意是想提醒年轻人,股市投资意味着较大的风险,“希望在短期内实现成倍收益的想法很不切实际。时间在投资中是个非常重要的维度,高风险与高收益的正相关关系,需要在较长时间内去观察。”

年轻人如何避免被割韭菜?陈达飞给了三点相对务实的建议,第一点是降低交易频次;第二点是,建议配置基金,如果对流动性有要求,可以买开放式基金(ETF),把资金交给专业的投资者;第三点是避免一直盯盘,因为看盘是提高潜在交易频次的一个很重要的原因,情绪容易受影响。

年轻人可以通过股市实现财富自由吗?

近期,陈达飞在某经济学家峰会上,被问及年轻人如何通过股市实现财富自由。“相比通过股市实现财富自由而言,更靠谱的是通过股市来保持财富自由,”他表示,在上海、北京这样的城市,需要千万级别的资产才能实现财富自由。而年轻人刚毕业,初始资本不多,如果在初入股市的时候,就抱着快速实现财富自由的心态,很可能会出现不断调仓、提高交易频次的情况,投资收益大概率会不理想,“这种心态可能是我们出现负收益的一个重要原因。”

他举例,假设以30万的股本投入股市,希望通过滚雪球滚到1000万,是需要很长时间才能实现的,“即使有巴菲特那样的盈利水平,例如年化20%,也要20年时间才能实现财富自由。” 他同时强调,当然在中小城市,(实现财富自由)要相对容易一些。

什么样的投资者容易在股市中被套?陈达飞现身说法,讲述了一段曾经当“韭菜”的经历,那是2014年-2015年,还在学校读书。这段时间,市场表现非常疯狂,很多投资者认为自己选股能力强,“买什么,涨什么”。这在行为金融学上被称之为“过度自信”,并非因为自己选股能力强,而是因为市场都在赚贝塔的钱。误把贝塔当阿尔法,是常见的一个的误区,即使是专业投资者,也会犯类似错误。

散户常见另一个投资误区是,过度分散化。例如10万元初始资金,分散在10只股票上。有些在校学生,初始资金更少,每只股票只买一手。“这也是典型的非理性行为,分散化是建立在一定的资金量基础上的,资金量太少实际上不能发挥分散化的好处。”陈达飞表示。

陈达飞独家回应:本意是提示风险

“现阶段年轻人怎样实现财富自由”“难道只能靠打工”……针对呼声较高的网友评论,财联社记者第一时间联系陈达飞本人,他也作了进一步的回应。

针对相关发言,陈达飞称本意是想提醒年轻人,股市投资意味着较大的风险,“希望在短期内实现成倍收益的想法很不切实际。时间在投资中是个非常重要的维度,高风险与高收益的正相关关系,需要在较长时间内去观察。”

很多投资者往往容易被标题党带歪,诸如“炒股一夜暴富”“巴菲特教你实现财富自由”等字眼对初入股市的年轻人是很具备吸引力的。“但现实中,像巴菲特这样的,股票年化收益率达到20%的案例太少太少。人人学习巴菲特的现象,恰恰说明很难成为巴菲特,否则早就出现了‘李菲特’、‘张菲特’了。”陈达飞补充。

那么,年轻人究竟能不能通过炒股实现财富自由?陈达飞认为这个问题可以辩证地看:一方面,如果是希望在3、5年,甚至1年2年内通过炒股实现财富自由,这是不切实际的;另一方面,从长期看,权益资产是实现资产保值增值的必要构成,是年化收益率最高的资产。

在他看来,对于配置权益资产,长期价值投资是个非常关键的因素,但操作过程中也需要注意。“长期投资不是简单的是买入并持有很长时间。有人打趣说,上证指数多少年没涨,实际上美股也出现过几十年没变化的阶段,而且还不止一次。这只说明,持有很长时间并不能保证一定有高收益。时间是影响收益的一个重要因素,但不是唯一的。”

至于年轻人如何避免非理性投资?陈达飞给了三点相对务实的建议,第一点是降低交易频次;第二点是,建议配置基金,如果对流动性有要求,可以买开放式基金(ETF),把资金交给专业的投资者;第三点是避免一直盯盘,因为看盘是提高潜在交易频次的一个很重要的原因,情绪容易受影响。

炒股不如买基金?

在陈达飞之前,如是金融研究院院长管清友“上班族不要炒股”的建议也一度冲上微博热搜,引发广泛讨论“不炒股那应该投资什么”?

对此,管清友澄清道,没人阻止个人炒股,之所以不建议上班族炒股是因为很难赚到钱。“对于上班族,投资是亏钱最快的方式。有了专业知识也不一定赚钱。”

不炒股那该投资什么?管清友建议,买房和买股之间,先买房。买股和买基金之间,先买基金,“进入市场前,先搞清楚自己的定位比较好。”

基金真的比股票更适合普通投资者吗?东方证券财富研究中心的研究发现,在权益资产内部,基金比股票更适合普通投资者,一是因为基金相较股票业绩更为稳定,分化程度更低,选择难度要低于股票;二是择时对基金的影响要略低于股票,在随机入市的情况下,基金相较股票有更高的盈利概率和更低的平均损失;三是基金的抗风险能力优于股票,在熊市之中有更优的回撤表现。

此外,对于基金而言,“追涨杀跌”与频繁交易同样是影响投资回报的重要因素。东方证券认为“追涨杀跌”提升了平均持仓成本,频繁交易提高了每年的交易成本。这两个因素极大地降低了基金投资的回报,例如,今年涨得最好的几只基金,赚钱的投资者比例却是最低的。

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